PS: ディテールの背後には、通常はその人の経験が隠されています。
まず、ファンドとは何かを簡単に理解しましょう。ファンドは、ファンド会社が投資家から資金を集め、証券監視委員会の規則に従ってさまざまな投資を行う投資商品の一種を指します。
リスクについて話すと、ファンドの中で最もリスクの高いのは株式型ファンドです。では、株式型ファンドとは何でしょうか。株式型ファンドは、投資商品の中で株式が 80％以上を占めるファンドです。このようなファンドは、単一の株式ではなく、多くの株式に分散投資することで、分散投資を行います。
分散投資とは、現在の言葉で言えば「卵を一つのかごに入れない」という投資方法です。この投資方法は、現在では当然のこととされています。この投資ポートフォリオ理論は、1950 年代のアメリカの 20 代の青年ハリー・マーコウィッツによって提唱され、1990 年代にノーベル経済学賞を受賞しました。この考え方がいかに重要かがわかります。
ファンド自体が分散投資の一種です。成長とともに、総投資の変動を抑え、長期的には良好な収益を上げることができます。ファンドは長期投資と長期トレンドに焦点を当てており、株式投資家は短期トレンドに焦点を当てています。
前述のように、ファンドのリスクは製品固有のリスクであり、あらゆる投資商品に共通するリスク属性です。これは避けられません。
さらに、システムリスクもあります。国家が政策を発表すると、ほとんどの株式が同時に上昇または下落する可能性があります。どれだけ分散投資をしても、このような変動を避けることはできません。ファンドの収益は株式と密接に関連しており、このような変動は長期トレンドに重ねられます。もちろん、このような変動は時間の経過とともに自分の投資に与える影響がますます小さくなります。もちろん、これはあなたの長期投資の前提条件に基づいています。そうでなければ、自分でコストを平準化しない限り、コストは下がるわけがありませんし、収穫も得られません。
リスクとリターンは共生関係です。ファンドを研究しようとする場合は、長期的なトレンドに注目してください。時間の経過とともに、高いリターンに伴う高いリスクは平準化されます。このような変動の方法を実際に体験してみて、市場の上下が自分の心理に与える影響を感じてみてください。
まとめると：
- ファンドは長期投資に適しています。
- ファンドの短期投資リスクは長期投資リスクよりも大きく、時間が経つほどリスクは小さくなります。
- リスクとリターンは共生関係であり、高いリターンと低いリスクの投資商品は存在しません。
- 分散投資の理論は株式には適用されず、特に株式投資家には適用されません。
- どのファンドのリスクも株式よりも小さいです。